ATENȚIE! Noua metodă prin care escrocii vă golesc conturile în numele ANAF. S-au pierdut deja zeci de mii de lei

Un nou tip de escrocherie face ravagii la nivel național, iar polițiștii trag un semnal de alarmă pentru toți administratorii de firme, contabilii, dar și pentru simplii cetățeni. Sub pretextul că „aveți bani de primit”, infractorii se dau drept inspectori ANAF și directori de bănci, reușind să fure sume importante de bani în doar câteva minute. O alertă recentă vine din județul Galați, unde două firme au fost ușurate instant de aproape 130.000 de lei, însă metoda se extinde rapid în toată țara, fiind un pericol iminent și pentru mediul de afaceri din Buzău.

Polițiștii spun că atacul este extrem de bine gândit și se bazează pe presiune psihologică. Totul începe cu un simplu apel telefonic.

„Frauda este construită astfel încât să creeze impresia unei situații oficiale și urgente, determinând victima să acționeze rapid, fără a verifica autenticitatea informațiilor primite. Totul începe cu un apel telefonic prin care victima este contactată de o persoană care se prezintă drept inspector A.N.A.F”, avertizează oamenii legii.

Pentru a părea credibili, escrocii nu cer bani. Dimpotrivă, ei folosesc o momeală irezistibilă: promisiunea unor sume de bani pe care statul ar trebui să le returneze firmei sau cetățeanului.

„Sub diverse pretexte, aceasta informează contribuabilul că are de primit o rambursare de T.V.A., are un sold disponibil în evidențele fiscale, i se va restitui o sumă de bani achitată în plus sau că există o diferență favorabilă contribuabilului ce urmează să fie virată în conturile societății.”

După ce obțin primele detalii despre banca unde victima are contul, intră în scenă al doilea complice. Acesta sună imediat și pretinde că este reprezentantul băncii, cerând accesarea unor link-uri sau coduri de securitate transmise prin SMS sau e-mail. Pasul final este cel în care se pierd toți banii, prin inventarea unui așa-zis „cont colector”.

„Victimei i se comunică faptul că, pentru efectuarea rambursării, este necesar ca fondurile existente în conturile firmei să fie transferate temporar într-un așa-numit «cont colector», urmând ca ulterior să fie restituite împreună cu suma reprezentând rambursarea fiscală. În realitate, contul respectiv este controlat de către autori. Odată ce transferurile sunt efectuate și autorizate de victimă, fondurile sunt direcționate rapid către alte conturi, fiind dificil de recuperat ulterior.”

Fenomenul a luat amploare, iar polițiștii avertizează că atacatorii își perfecționează tehnicile de la o zi la alta. Primele victime au virat deja fără să vrea în conturile hoților sume colosale.

„Un administrator de societate comercială din județul Galați a fost prejudiciat cu aproximativ 35.000 de lei după ce a fost contactat de persoane care s-au prezentat drept inspectori ANAF, iar un alt administrator a pierdut peste 95.000 de lei (48.500 de lei și 9.000 de euro), în urma aceleași metode de inducere în eroare. Cazurile de acest fel sunt numeroase și continuă să fie raportate la nivel național”, transmite IPJ Galați.

Autoritățile le reamintesc tuturor administratorilor de societăți comerciale că nicio instituție serioasă nu funcționează în acest mod.

„Impersonarea A.N.A.F. reprezintă una dintre cele mai răspândite și profitabile metode de fraudă utilizate în prezent de grupările infracționale. Nicio instituție publică și nicio bancă nu va solicita transferarea fondurilor personale sau ale unei societăți comerciale într-un «cont colector» pentru validarea unei rambursări și nici nu va cere transmiterea datelor bancare complete prin telefon, e-mail sau aplicații de mesagerie.”

Sfaturi utile de la poliție

Pentru reducerea riscului de victimizare, recomandăm respectarea următoarelor măsuri:

1.  Nu comunicați date personale sau financiare prin intermediul apelurilor telefonice;

2.  Rețineți că A.N.A.F. nu solicită date bancare și financiare prin telefon pentru efectuarea unor rambursări;

3.  Nu introduceți datele cardului bancar, C.N.P., parole, coduri de autentificare sau alte informații sensibile pe site-uri necunoscute;

4.  Nu accesați linkuri primite din surse nesigure prin e-mail, S.M.S. sau aplicații de mesagerie;

5.  Închideți imediat apelul și întrerupeți comunicarea dacă aveți suspiciuni privind identitatea interlocutorului;

6.  Verificați orice informație exclusiv prin canalele oficiale ale A.N.A.F.:

• Spațiul Privat Virtual (SPV);

• pagina oficială a instituției;

• numerele oficiale de contact.

7.    Mențineți actualizate sistemul de operare și aplicațiile utilizate;

8.    Folosiți soluții antivirus și de securitate actualizate;

9.    Activați autentificarea în doi pași pentru conturile importante;

10.  Schimbați imediat parolele dacă ați interacționat cu un mesaj suspect sau ați introdus date pe o pagină necunoscută;

11.  Contactați de urgență banca dacă ați furnizat datele cardului sau ați autorizat tranzacții suspecte;

12.  Monitorizați permanent activitatea conturilor bancare și raportați imediat orice operațiune neautorizată;

13.  Informați membrii familiei și angajații societăților comerciale cu privire la aceste metode de fraudă;

14.  Raportați orice tentativă de înșelăciune către Poliția Română și A.N.A.F.